Inschrijven

Het Registerpensioenadviseur is een openbaar register, bestemd voor alle adviseurs werkzaam in de pensioenbemiddeling- en advisering als eigenaar van een kantoor dan wel als medewerker. De pensioenadviseur moet voldoen aan een aantal eisen. Het Registerpensioenadviseur is een personenregister. U kunt zich dan ook alleen inschrijven op persoonlijke titel en niet op naam van de onderneming waar u werkt.

Opleiding


U bent in het bezit van een van de volgende diploma’s of diplomacombinaties:

• Pensioenpraktijk 1 en 2
• Branche Leven
• Actuarieel Analist
• Actuaris AG
• Master in Pension and Life Assurance
• Bachelor in Pension and Life Assurance, als het diploma is behaald op of na 1 januari 2003
• Schriftelijke opleiding tot Pensioenconsultant of Leergang Pensioenrecht.

De beoordelingscommissie van de RPA beoordeelt mogelijke gelijkwaardige diploma’s of diplomacombinaties. De erkenningsregeling heeft gekeken naar de belangrijkste diploma’s in de markt. Wanneer u niet in het bezit bent van een van de genoemde diploma’s of diplomacombinaties, kunt u toch een verzoek doen aan de beoordelingscommissie tot inschrijving in het RPA. U moet uw verzoek dan versturen met een opgaaf van de diploma’s die u wel heeft en een overzicht van de daarbij behorende leerdoelen en studiebelasting. De beoordelingscommissie gaat dan na of de betreffende diploma’s vergelijkbaar zijn met de opleidingseisen geformuleerd door het RPA-bestuur.

Entreetoets

U moet uw diploma’s en praktijkervaring voorleggen aan de beoordelingscommissie. Na een positieve beoordeling ontvangt u een oproep voor de RPA-kennistoets. Inschrijving in de erkenningsregeling volgt na het met goed gevolg afleggen van deze kennistoets.

Werkervaring

Actief zijn in de onafhankelijke pensioenadvisering, en/of bemiddeling en een verklaring van vrijheid in advies ingevuld en ondertekend.
Beschikken over drie jaar relevante werkervaring in de onafhankelijke pensioenadvisering en/of bemiddeling. Het gaat dan om drie jaar ononderbroken werkervaring in de vijf jaar voorafgaand aan het verzoek tot inschrijving (zie toelichting).
Pensioenadvisering en/of bemiddeling is het hoofdberoep waarbij rechtstreeks contact onderhouden wordt met de klant.

De RPA-erkenningsregeling is bestemd voor adviseurs die actief zijn in de pensioenadvisering en/of bemiddeling en waarvoor dit het hoofdberoep is. Onder pensioenadvisering wordt in het kader van het RPA begrepen het adviseren en/of bemiddelen terzake van oudedagsvoorzieningen en andere inkomensvoorzieningen in de breedste zin van het woord. Dat wil zeggen de advisering en/of bemiddeling van pensioenverzekeringen met een zogenaamde PSW-clausule, levensverzekeringen, gouden handdrukstamrechten en bancaire producten die bedoeld zijn te voorzien in inkomen na beëindiging van het werkzaam bestaan of in geval van overlijden. Pensioenadvisering en/of bemiddeling geldt in het kader van het RPA als hoofdberoep wanneer de adviseur tenminste 50% van zijn werktijd besteed aan bovengenoemde activiteiten. Indien hierover twijfel kan bestaan, bijvoorbeeld als algemeen directeur van zijn onderneming) dan zal het verzoek tot inschrijving gepaard moeten gaan van een nadere toelichting waaruit blijkt dat pensioenadvisering en/of bemiddeling het hoofdberoep is. ‘Vrijheid in advies’ is een belangrijke voorwaarde tot inschrijving in de erkenningsregeling. Als een pensioenadviseur bijvoorbeeld werkzaam is voor een verzekeraar, of wanneer hij een gebonden of verbonden adviseur is in de zin van de Wet financiële dienstverlening, dan kan die pensioenadviseur niet in aanmerking komen voor registratie omdat hij dan niet aan deze voorwaarde voldoet.



Onderneming


Alhoewel het Registerpensioenadviseur een persoonlijk register is, stelt de erkenningregeling toch ook een aantal (aanvullende) voorwaarden aan de onderneming waarbinnen men werkzaam is als pensioenadviseur. Met de name de betrouwbaarheids- en deskundigheidseisen kunnen namelijk alleen voldoende tot hun recht komen, wanneer ook de onderneming waarbinnen de pensioenadviseur werkzaam is, deze voorwaarden onderschrijft. Deze voorwaarden zijn:
De onderneming waarin de aanvrager actief is, heeft een vergunning aangevraagd bij de Autoriteit Financiële Markten als adviseur of bemiddelaar van levensverzekeringen en valt onder de werkingssfeer van de Wft, dan wel is in het bezit van een vergunning als adviseur of bemiddelaar van levensverzekeringen, afgegeven door de Autoriteit Financiële Markten.
Indien de onderneming waarin de aanvrager actief is, niet valt onder de werkingssfeer van de Wft, dit is dan schriftelijk bevestigd door de Autoriteit Financiële Markten. De onderneming is dan wel aangesloten bij een beroepsgroep waarin deskundigheids-, betrouwbaarheids- en integriteiteisen door middel van zelfregulering tot stand zijn gekomen en welke eisen door het RPA zijn aangemerkt als toereikende eisen. Dit geldt in ieder geval voor de volgende instellingen: Nederlandse Orde van Advocaten, Federatie Belastingadviseurs, Nederlandse Orde van Belastingadviseurs, Actuarieel Genootschap en Registeraccountants.

Overige eisen

De aanvrager beschikt over een verklaring van goed gedrag die niet ouder is dan één jaar. De toetsing heeft plaatsgevonden op de functieaspecten met een directe relatie tot de financiële dienstverlening dan wel specifiek voor de inschrijving in één van de erkenningsregelingen van de Stichting Assurantie Registratie (zie toelichting).
De aanvrager dient ter goeder naam en faam bekend te staan.
Wanneer men in het Registerpensioenadviseur is opgenomen, maar door verandering van functie of werkkring niet meer in pensioenbemiddeling/-advisering werkzaam is, of om welke reden dan ook niet meer aan de overige criteria voldoet, dient dit per omgaande aan het secretariaat van de Stichting te worden gemeld. Aan het einde van ieder kalenderjaar controleert de SAR door middel van een uitgebreide steekproef of de ingeschrevenen voldoen aan alle gestelde voorwaarden. Mocht dit niet het geval zijn, dan volgt uitschrijving uit het register.
Toelichting verklaring van goed gedrag:
De procedure tot het verkrijgen van een verklaring van goed gedrag is met ingang van mei 2004 gewijzigd. Voorheen kon men deze verklaring aanvragen bij de gemeente waarin met woonachtig is, zonder dat daar aanvullende informatie voor overlegd behoefde te worden. Gemeenten geleiden de aanvraag tegenwoordig door naar het ministerie van Justitie, waarbij de instantie waarvoor de verklaring benodigd is de aanvraagformulieren moet invullen, van een toelichting moet voorzien en ondertekenen. Als men een verklaring van goed gedrag wil aanvragen, kan men dat het beste doen door aan het secretariaat van de Stichting Assurantie Registratie het Curriculum toe te sturen. Het secretariaat vult het aanvraagformulier volledig in en voorziet het van de nodige bijlagen. Vervolgens stuurt het secretariaat het ingevulde formulier en de bijlagen aan de aanvrager terug en kan deze aanvraag van de verklaring omtrent het gedrag indienen bij de gemeente waarin men woonachtig is.